JVCEA AML/CFT規則ガイド

02 / SUMMARY

Summary（要約）

AIによる要約です。原文の範囲を超えず、確認の補助として表示します。

• JVCEAの対象会員は、提供する商品・サービス、取引形態、国・地域、顧客属性などを踏まえてマネロン・テロ資金供与リスクを特定・評価し、評価内容を定期的かつ環境変化に応じて見直す必要があります。経営陣には、方針、資源配分、管理態勢の実効性に関与することが求められます。
• JVCEAの対象会員は、取引時確認に加え、実質的支配者、取引目的、資産・収入の状況等をリスクに応じて確認し、顧客情報と顧客リスク評価を継続的に更新する必要があります。高リスク顧客・取引には、追加情報の取得や上位者承認等の厳格な措置が必要になります。
• JVCEAの対象会員は、顧客属性・取引目的・過去の取引と整合しない動き等を取引モニタリングで検知・調査し、疑わしい取引に該当すると判断した場合には法令に従って届け出る必要があります。制裁対象、反社会的勢力、国外送付等に関する別の規則・法令との照合も必要です。
• JVCEAの対象会員は、責任部署と担当者、記録保存、役職員研修、独立した検証・内部監査、システムの有効性検証、経営陣への報告及び改善管理を一体として運用する必要があります。
• JVCEA規則・ガイドラインは対象会員に対する自主規制上の要求を示します。確認者は、犯罪収益移転防止法、金融庁AML/CFTガイドライン、JVCEAのAML/CFT・反社会的勢力対応一覧も併せて最新版を確認する必要があります。